יעוץ כלכלי לעסקים – מה זה?

מה במאמר

כל עסק יכול להתייעל יש עסק שיבצע זאת ע"י מינוף כלי עבודה ואנשי מקצוע, יש עסק שיבצע זאת ע"י מזעור הוצאות, יש עסק שיבצע זאת ע"י השקעה חכמה, יש עסק שיבצע זאת ע"י חבירה לשירות משלים וכדומה.

הנקודה שהיא שרוב העסקים יכולים להתייעל. הן בזמני שגרה והן בזמני משבר.  

גם אתם מנהלים עסק ושמעתם על האפשרות לצמוח באמצעות ייעוץ כלכלי לעסקים?

מוזמנים להבין מהו תפקידו של יועץ כלכלי, מדוע מומלץ להיעזר בו, באלו מקרים ספציפיים ביכולתו לסייע ואף כיצד בוחרים יועץ פיננסי שיצליח לקחת את העסק שלכם לשלב הבא. 

מה תפקידו של יועץ כלכלי?

תפקידו של יועץ כלכלי לבחון את העסק מבחוץ בעין אובייקטיבית, לבחון את סך הפעילות העסקית באופן נקי ונטול אינטרסים אישיים, כאשר בו זמנית עליו לדעת להציע הצעות ברורות וישימות. לאור כל זאת ייעוץ פיננסי לעסק נדרש להביע בקיאות בשלל תחומים משלימים. הן בתחום הפיננסי והניהולי, והן בתחום השיווק והניהול.

עם זאת, אין זה אומר שעליו להחזיק בתואר נפרד בכל תחום, אך זה כן אומר שעליו להיות בקיא במגוון תחומים, להכיר אנשי מקצוע משלימים, להיות גמיש מחשבתית ואף לדעת לזהות פגמים ובו זמנית להבין כיצד ניתן ורצוי להתייעל. 

להלן מגוון תחומים נפוצים בהם מתמחה יועץ כלכלי:

  • תכנון פיננסי
  • אבטלה סמויה
  • קליטה/היפרדות מכוח אדם
  • הגדרה, דיוק והטמעה של נהלי עבודה
  • ניתוח דו"חות פיננסים
  • הגדרת תהליכי התייעלות
  • הגדרה וליווי של תוכנית פיתוח עסקית
  • הכנת תקציב שנתי
  • בחינת כדאיות כלכלית
  • ייעול תהליכי גבייה
  • בחינת התרחבות/ סגירת שלוחות
  • תמחור
  • התאמה לתנאי מיתון תקופתי
  • גיוס הון

יתרונות בהתייעצות עם יועץ כלכלי

אין ספק ששירותי ייעוץ כלכלי כרוכים בהוצאה, ואין ספק שעסק שעומד בפני קושי אינו ממהר לפזר כספים. אם כן מדוע בעיקר עסקים שנקלעים לקשיים פונים להיעזר בשירותיו של יועץ כלכלי? בשל שלושת הסיבות הבאות:

  • חותכים בהוצאות מיותרות – לא פעם ייעוץ כלכלי לעסקים מסייע להגיע לידי מסקנה שניתן לחתוך בהוצאות בצורה ניכרת. לצורך הדוגמה ייתכן שתינתן המלצה לעבור לעבוד חלקית מהבית, לשכור משרד/מחסן זול יותר, לפטר עובדים, לשנות את אופי השירות, למקד טוב יותר את קהל היעד, להיעזר בשירותי מיקור חוץ (חוסכים את הצורך לנהל יחסי עובד מעביד) וכדומה. 
  • מייעלים מהלכים – יועץ כלכלי עשוי לזהות באג בתהליך הייצור, ובכך לחתוך בצורה ניכרת בהוצאות. עשוי לזהות בעיה במשפך המכירה, כך שלאחר מספר שינויים זוכים לסגור יותר עסקאות. עשוי להעניק טיפים פשוטים ליישום שיחתכו בהוצאות השוטפות וכדומה. 
  • משיגים גמישות מחשבתית וקשרים עם אנשי מקצוע משלימים – לעיתים עסק צריך הלוואה כדי לגדול, אך לא יודע כיצד ביכולתו לפעול. לעיתים עסק צריך נקודת מבט רעננה כדי לבחון מה הוא משדר. לעיתים עסק כלל לא מכיר תוכנות/שירותים משלימים שעשויים לתמוך בפעילות השוטפת. לעיתים עסק לא מבין כיצד עליו להתנהל מבחינה בירוקרטית כדי להשיג מגוון הטבות וכדומה.

לאור כל זאת מתחיל להתבהר מדוע הרבה פעמים מתגלה ככלכלי להיעזר בשירותי ייעוץ חיצוניים. כמו כן, אין להתעלם מהקשרים, מהניסיון ומהיכולות של יועץ פיננסי מנוסה, כך שבין היתר זוכים להתייעל ואילו בעל העסק זוכה להוריד מעצמו מגוון משימות משלימות, עובדה שמאפשרת לבצע על הצד הטוב את תחומי האחריות.  

באילו מקרים ייעוץ כלכלי יכול לעזור?

טרם נעצור להסביר באלו מקרים נכון להיעזר בשירותיו של יועץ כלכלי, נעצור לחדד שאין לחכות לרגע האחרון. מוטב להיעזר בשירותי ייעוץ כלכלי לעסק גם כשהכול מתנהל בצורה סבירה, וזאת כדי להצליח לזהות הזדמנויות, לאתר מפגעים ולהגדיר תהליכי עבודה נכונים שיתמכו בהצלחת העסק. 

עם זאת, אין ספק שכאשר העסק עושה את צעדיו הראשונים, ובטח כאשר העסק מתחיל לאבד כיוון, הרי שנדרשת הנחיה מקצועית. לרשותכם 5 מקרים קלאסיים שבהם מוטב להיעזר בשירותיו של יועץ כלכלי לעסקים:

  • משבר כלכלי
  • רצון לצמוח ובו זמנית לערוך כראוי ניהול סיכונים
  • צומת דרכים מבחינה עסקית
  • הגדרת אסטרטגיית עסקית 
  • תחושה שעובדים 24/7 ועדיין לא מגיעים להישגים הרצויים

איך לבחור יועץ כלכלי לעסק?

ייעוץ עסקי עשוי להתגלות כסופר יעיל, אך לשם כך נדרש לבחור בחוכמה את הדמות המלווה. כיצד אם כן בוחרים בצורה מושכלת? היעזרו בטיפים הבאים:

  • התאמה לממדי העסק ולנישה העסקית – אין ספק שיהיה זה הרבה יותר מבטיח לפנות אל יועץ עסקי שמחזיק בניסיון עשיר בטיפוח עסקים בעלי סדר גודל כשלכם, ואף ביועץ עסקי שבקיא בטריטוריה שבה עוסקים. אומנם יועץ עסקי עשוי לסייע למגוון עסקים, אך במקרים מסוימים נדרש למקד את החיפוש בהתאם לאיכות הניסיון בנישה הרצויה.
  • חיבור אישי – אומנם יועץ עסקי אינו אמור להיות חבר, ואף עליו לדעת להאיר כשלים, אך כן צריך לחוש בנוח להתנהל מולו. צריך להרגיש מספיק פתוחים כדי להציג בפניו את סך הקשיים והאתגרים ובו זמנית את סך החלומות והשאיפות. 
  • תחומי מומחיות – יועץ עסקי אמור לסייע במגוון תחומים, אך לעיתים יש צורך במומחיות ממוקדת. כך למשל ייתכן שיש צורך ביועץ עסקי שידוע ביצירת שיתופי פעולה, שמתמחה בתחום הפיננסי, שידוע ברעיונות יצירתיים מחוץ לקופסה וכדומה.

בהצלחה!

ליצירת קשר השאירו פרטים

יצירת קשר